🧮 日本税后工资计算器
输入税前年收/月收，计算日本所得税、住民税、社保后的实际到手金额
输入税前收入
税后年到手 · 东京都 · 30岁 · 来日第1年
¥3,324,295（332.4万）
每月到手
¥277,025
税后月收
实际税负率
16.9%
所得税率5%
每月扣除合计
¥56,309
社保+税金
💰 收入分解（年额）
¥3,324,295
¥589,400
¥86,305
🧾 每月工资条
社会保险扣除
税金扣除
📝 税额计算过程
第一步：给与所得控除
第二步：所得控除
第三步：課税所得（应纳税收入）
= 年收 - 给与所得控除 - 各种所得控除
第四步：计算税金
💡 给赴日工作者的提示
入职第一年住民税较少
住民税基于上一年收入，来日第一年几乎不用缴纳，第二年开始产生。
离日可申请年金退款
如果以后离开日本，可申请厚生年金的「脱退一時金」，可退回个人缴纳部分的约65%（根据缴纳年数，最多5年分）。
家属扶养可减税
配偶无工作（年收≤103万）可享受配偶者控除；子女、国内父母（70岁+）等也可申请扶养控除，每人减少38~63万課税所得。海外家属需提供汇款证明。
缴满10年可领老龄年金
在日本累计缴纳年金满10年以上，65岁后无论身在哪个国家都可以按月领取「老齢年金」，是长期在日工作者的重要保障。
ふるさと納税可节税
通过故乡纳税可获得返礼品，实质减少住民税，年收400万约可用4万额度。
iDeCo可减税
加入个人型确定拠出年金（iDeCo），缴纳额全额所得控除，每月最多2.3万円。
📈 不同年收入税后对比（东京都 · 30岁 · 单身）
| 税前年收 | 社保/月 | 税金/月 | 月到手 | 年到手 | 税负率 |
|---|---|---|---|---|---|
| 200万 | ¥24,558 | ¥2,320 | ¥139,789 | ¥1,677,462 | 16.1% |
| 300万 | ¥36,838 | ¥4,671 | ¥208,492 | ¥2,501,900 | 16.6% |
| 400万 ◀ | ¥49,117 | ¥7,192 | ¥277,025 | ¥3,324,295 | 16.9% |
| 500万 | ¥61,396 | ¥11,642 | ¥343,629 | ¥4,123,552 | 17.5% |
| 600万 | ¥73,675 | ¥17,194 | ¥409,131 | ¥4,909,566 | 18.2% |
| 800万 | ¥96,708 | ¥39,513 | ¥530,446 | ¥6,365,348 | 20.4% |
| 1000万 | ¥106,017 | ¥70,794 | ¥656,522 | ¥7,878,267 | 21.2% |
※ 对比表以单身、无扶养计算。实际到手因个人情况有差异。
所得税累进税率表
| 課税所得 | 税率 | 控除额 |
|---|---|---|
| ~195万 | 5% | 0 |
| 195~330万 | 10% | 9.75万 |
| 330~695万 | 20% | 42.75万 |
| 695~900万 | 23% | 63.6万 |
| 900~1800万 | 33% | 153.6万 |
| 1800~4000万 | 40% | 279.6万 |
| 4000万超 | 45% | 479.6万 |
另加复兴特别所得税2.1%（至2037年）；住民税另计约10%
社会保险费率一览
| 项目 | 总费率 | 个人负担 | 说明 |
|---|---|---|---|
| 健康保険 | ~10% | ~5% | 因地区而异 |
| 厚生年金 | 18.3% | 9.15% | 全国统一 |
| 雇用保険 | 1.55% | 0.6% | 一般事业 |
| 介護保険 | 1.6% | 0.8% | 40岁+加入 |
劳资各半，上表"个人负担"即每月从工资中扣除的比例
📖 关于日本税后工资计算器
在日本工作，税前收入需要扣除所得税、住民税、厚生年金、健康保险和雇用保险后才是实际到手金额。一般来说，到手工资约为税前的75-80%。本计算器帮助您估算在不同年收下的实际到手工资，为赴日工作的薪资评估提供参考。
❓ 常见问题
日本工资到手大概是税前的多少？
一般约为税前的75-80%。年收越高，税率越高，到手比例越低。年收300万约到手80%，年收1000万约到手70%。
日本有哪些必扣的税和社保？
主要包括：所得税（5-45%累进）、住民税（约10%）、厚生年金（9.15%）、健康保险（约5%）、雇用保险（0.6%）。